中国开放外资准入经历了一个不断深化的过程。近年来全国版和自贸试验区版外资准入负面清单不断缩短配资网上炒股配，其中自贸试验区外资准入负面清单的制造业领域限制措施已经率先于2021年实现“清零”。
（作者李小荣系中央财经大学资产评估研究所教授；毕云霄为中央财经大学资产评估研究所研究员）
党的二十届三中全会提出“依法将所有金融活动纳入监管，强化监管责任和问责制度，加强中央和地方监管协同”。中央金融工作会议也明确指出，要以全面加强监管、防范化解风险为重点，不断开创金融高质量发展新局面。
目前，我国金融监管的精准性、全面性、前瞻性以及协调性不足成为制约金融监管的显性矛盾。就监管的“质和量”而言，我国金融监管的精准性和全面性不足。相较于西方发达国家而言，金融市场和金融监管制度在我国均起步较晚，经验相对匮乏，加之金融监管信息体系支撑力度不足，传统的金融监管手段和技术可能无法适应现代金融市场的快速发展和变化，导致我国金融监管的精准性不足，监管的领域和范围也存在空白和短板。就监管的“横和纵”而言，我国金融监管在中央、地方间以及部门间的协调性不足。中央和地方间的职责划分不明确，导致一些金融活动游离在监管之外。另外，金融监管部门之间在信息共享方面存在障碍，监管信息的碎片化导致难以形成全面完整的监管网络，且各部门的监管标准和要求不统一，加之缺乏充分的沟通，降低了监管的协调性和整体效能。就监管的“继和开”而言，我国金融监管对风险的前瞻性研判能力较弱。监管空白和监管交叠等监管体系不完善以及监管资源和技术的落后等导致金融监管机构在风险识别方面往往存在滞后性，难以在风险发生前对风险的规模、影响范围和危害程度等方面进行准确的预判和识别。为提高金融监管水平、保障金融稳定、更好地防范金融风险，进而促进金融业健康发展，需要从多个方面入手进行改进和完善。
提升金融科技赋能监管水平。随着金融业务的多元性、复杂性和创新性不断增强，传统的监管手段已无法满足金融业务日益发展的需求。因此，借助金融科技手段提升监管水平，对于保障金融市场稳定、防范化解金融风险具有重要意义。首先，强化金融监管信息的分级分类管理。根据金融机构的类型、规模、风险状况等因素进行分级分类监管，制定差异化的监管政策和措施，提高金融监管的针对性和精准性。同时，建立工作台账，实施统一管理。其次，监管机构应加大监管科技的创新投入和研发力度，尤其是推动具有颠覆性和前沿性的监管技术的研发与应用。通过大数据、人工智能、区块链等技术手段，实现对金融市场和金融风险的检测和预警，做到“早识别、早预警、早处理”，提高监管的科学性和准确性。另外，推动金融科技创新性成果的转移、转化和应用，促进金融科技和监管的有机结合和深度融合，将更多的金融科技成果运用到金融市场和监管的实践中，提升监管的效率和智能化。最后，加强金融市场数据的共享和整合，加快构建金融数据要素的统一大市场体系，提升监管的整体性和可持续性。在对金融数据分析和挖掘的基础上，及时发现潜在风险，从而达到从源头上切断风险点和传导路径的效果。
深入推进金融反腐工作。金融反腐是金融监管的关键一环，也是保障党和国家金融决策部署贯彻落实的重要措施。坚决打击由关系契约引致的信息不透明进而增加的金融风险行为，不断加大金融领域反腐力度，有效维护金融安全，促进金融业健康发展。要想推动金融反腐持续深化，首先，必须保持反腐高压态势，精准发力。充分发挥派驻金融企业纪检监察机构优势，从第一现场落实近距离监督，优化金融生态。其次，创新运用大数据、人工智能等科学技术手段，充分发挥数字检察在金融反腐中的作用，研发大数据法律监督模型，强化对金融腐败的监测预警，及时发现问题、堵塞漏洞，借助科技力量建立防范化解金融风险的长效机制。另外，还要因地制宜结合行业或领域特点，针对不同特点金融机构出现的问题主动出击、查找风险点。不断完善惩治和预防金融违法犯罪体制机制，深度剖析金融风险环节和点位，从源头上补短板、堵漏洞、强弱项，避免金融腐败引发的系统性风险扩散。最后，金融反腐既要做好“治已病”，更要着力于“治未病”，做实金融机构从业人员警示教育工作，推进廉洁文化建设，引导党员、干部修身律己、廉洁用权，提高金融检察队伍的整体素质和能力水平，促进金融反腐标本兼治。
探索多部门联合监管工作机制。我国金融监管只有做到中央、地方间以及部门间职责划分明确、目标体系健全，才能将监管信息化零为整，逐渐形成全面完整的监管网络和健全的监管体系，提高监管的协调性和整体效能。首先，坚持和加强党中央集中统一领导，进一步强化党中央对金融监管工作的集中统一领导，建立健全各级党组织统筹协调机制，充分发挥好党的组织体系优势，调动中央组织、地方组织和基层各级党组织的积极性。其次，统筹人员力量，加强监管资源投入，尤其是人力资源的投入。逐步建立各部门联合开展工作机制，监管系统内部需加强对金融领域问题的调研、监督检查、重大问题线索会商、问题处置等方面的联系和合作。同时，还要加强跨部门的协同监管，加强金融监管机构与其他相关部门的协同合作，形成监管合力，共同打击金融违法违规行为，提高金融监管的精准性和有效性。此外，逐步形成常态化的多部门贯通协同机制和联络机制，加强信息的共享和成果的运用。
逐步提升公众的认知度和敏感性。金融监管机构应加强对金融机构和消费者的风险教育和宣传，提高其对金融风险的认知和防范意识。一方面，监管机构应增强信息透明度，及时并定期公开监管报告、政策解读和案例分析等信息，以及监管工作的实际情况和成效。同时，建立相应的投诉反馈机制，鼓励公众对金融监管工作提出意见和建议，通过投诉举报、问卷调查等方式，收集公众反馈并不断改进工作。还可以充分发挥媒体的作用，通过新闻报道、专题访谈等形式，提高金融监管在社会公众中的普及度和影响力。另一方面，应逐步引导金融机构将风险防范意识与执业能力相结合，提高金融机构的公信力和社会形象以及风险识别和应对能力，提高风险管理水平，不断探索新的风险管理技术和方法，警惕新形式的金融风险。同时，鼓励金融机构在业务开展中主动宣传金融监管政策，通过举办培训、讲座等方式，普及金融监管知识，提升公众的金融素养和风险防范能力。
本文仅代表作者观点。
李小荣
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